Singapurs Banken betreuen Unternehmen und Familien aus ganz Asien und weit darüber hinaus. Erfahren Sie, was eine singapurische Bank von Ihrer Gesellschaft wissen will, wie der Handel über den Hafen finanziert wurde und wie Sie einen Antrag vorbereiten, den eine Bank annehmen kann.
Das am 4. November 2026 eingesehene Verzeichnis der Monetary Authority of Singapore (MAS) führt Lizenzen für 6 lokale Banken, 10 Qualifying Full Banks, 20 Full Banks, 96 Wholesale Banks und 21 Merchant Banks auf. Gezählt werden Lizenzen, und eine Bank kann mehrere halten.
Der Geldwäschefall vom August 2023 hat den Ton der Fragen verändert (Warum ein Fall ein eigenes Kapitel hat). Ein Strukturdiagramm bis hinunter zu den natürlichen Personen, Nachweise zur Herkunft des Vermögens und Verträge, aus denen hervorgeht, woher das Geld stammt, verkürzen das Gespräch. Unternehmen im Bereich Digital Assets sollten Kontoeröffnung in Singapur und Was eine Bank im Lauf der Zeit sehen will lesen.
Banken wenden die MAS-Notices an, die auf Grundlage der Sektorgesetze erlassen werden, sowie die Meldepflicht nach Section 45 des Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 (Die gesetzliche Pflicht). Singapur setzt Sanktionen der Vereinten Nationen um und seit März 2022 auch eigene Maßnahmen gegen Russland. Seine Banken berücksichtigen in der Geschäftspraxis zudem andere Sanktionsregime (OFAC und die kommerzielle Wirklichkeit).
Kredit gehört zum Hafen seit den Agency Houses des 19. Jahrhunderts, die auf drei bis sechs Monate Ziel an eine Kette von Händlern verkauften. Die Geschichte erzählen Das Agency House als Vermittler und Kreditketten zwischen Europa, Indien, China und dem Archipel.
Banken und Vermögensverwaltung
In Singapur werden Vermögenswerte von 6,7 Billionen S$ verwaltet, der größte Teil davon aus dem Ausland. Die hier gesammelten Beiträge erklären, wie eine Bank an einen neuen Kunden herangeht, wie Treasury-Bestände verwahrt und über einen Off-Ramp umgetauscht werden und wie eine Familie Vermögen über einen Fonds, einen Trust oder ein Family Office hält. Sie zeigen auch, wo das Geschäft begann: in den Kreditnetzwerken und Überweisungshäusern des 19. Jahrhunderts. Teil E des Finanzplatzbuchs über Vermögensverwaltung und Private Banking folgt noch. Zu den ArtikelnBankfähigkeit und Onboarding
Ein Bankkonto in Singapur zu eröffnen und zu behalten erfordert Vorbereitung. Die hier gesammelten Beiträge erläutern, warum das Konto für viele Unternehmen der Engpass ist, wie die Kontoeröffnung in Singapur und in der Schweiz abläuft, welche Banken mit Kunden aus dem Bereich Digital Assets arbeiten, wie Treasury-Bestände über einen Off-Ramp ausgezahlt werden und was eine Bank im Laufe der Geschäftsbeziehung sehen will. Die Fälle stammen von Digital-Asset-Unternehmen, den am genauesten geprüften Antragstellern. Die Erkenntnisse zu Unterlagen und Substanz lassen sich auf andere Unternehmen übertragen. Zu den ArtikelnHandelsfinanzierung
Handelsfinanzierung ist das älteste Finanzgeschäft des Hafens. Die hier gesammelten Beiträge erklären, wie die Agency Houses des 19. Jahrhunderts Wechsel diskontierten, wie Kredit von Lancashire über Singapur bis in den Archipel lief, wie die Gambir- und Pfefferpflanzer finanziert wurden und wie der Fluss und die Godowns dies stützten. Teil H des Buchs über Handelsfinanzierung, Betrug und Risiko der Gegenwart folgt noch. Zu den ArtikelnRohstoffhandel
Singapur wurde als Handelshafen gegründet. Die hier gesammelten Beiträge folgen der Entrepôt-Wirtschaft des 19. Jahrhunderts: dem Dschunkenhandel aus den südchinesischen Häfen, den Händlern der Bugis, Araber, Inder und Europäer, den Country Traders und der Opiumwirtschaft, Gambir und Pfeffer, dem Agency House als Vermittler und den Kreditketten, die all das zusammenhielten. Sie vergleichen den Entrepôt zudem mit Genf. Teil G des Buchs über den heutigen Rohstoffhandelsplatz folgt noch. Zu den ArtikelnRegulierung und Aufsicht
Die Finanzregulierung Singapurs ist in einer Institution gebündelt. Die hier gesammelten Beiträge erklären das Westminster-Modell in einem Stadtstaat, die Rechtsquellen, die rechtliche Verbindlichkeit von MAS Notices, Guidelines und FAQs, Mandat und Philosophie der MAS, die Lizenzkategorien, den Payment Services Act 2019, den Securities and Futures Act 2001, den Financial Services and Markets Act 2022, Stablecoins, Tokenisierung und die Schritte eines Lizenzantrags. Die kolonialen Ursprünge der Rechtsordnung schildert das Finanzplatzbuch. Zu den ArtikelnAML und Compliance
Singapur wendet ein umfassendes Regime gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung an. Die hier gesammelten Beiträge erklären die drei Gesetze, auf denen es beruht, die MAS Notices, die unternehmensweite Risikobewertung, die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, die Travel Rule und die Pflicht zur Meldung verdächtiger Transaktionen. Sie behandeln auch den Geldwäschefall vom August 2023, Sanktionen, Governance und Prüfungen sowie die Umsetzung eines einheitlichen Programms in einem Konzern. Die Beispiele stammen aus Dienstleistungen mit digital payment tokens. Ein Großteil des Rahmens gilt für Finanzinstitute allgemein. Zu den ArtikelnSingapur: Ursprünge: Von Temasek zum Freihafen
Ursprünge: Von Temasek zum Freihafen – ein Teil des Buches Singapore as an International Financial Centre von Dr. Alexander Ressos. Zu den Artikeln