Was eine Bank auf Dauer sehen will
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Ein eröffnetes Konto kann wieder geschlossen werden. Banken an beiden Standorten überprüfen Kunden aus dem Bereich Digital Assets jährlich und beenden Beziehungen, die sich von dem bei Eröffnung beschriebenen Geschäft entfernt haben. Ein Konto behält man auf demselben Weg, auf dem man es eröffnet. Informieren Sie die Bank, bevor sich das Geschäft ändert. Halten Sie die Zuflüsse im Rahmen der Prognose oder erklären Sie die Abweichung, bevor sie eintritt. Führen Sie das Analyse-Screening fort und teilen Sie die Berichte. Behandeln Sie den Compliance Officer der Bank als Gegenüber, das man informiert, und nie als Hindernis, das man umschifft. Eine Gruppe mit Konten an beiden Standorten sollte jeder Bank dieselben Informationen geben, denn die beiden Banken können sich über ihre Korrespondenzbeziehungen austauschen. Ein Widerspruch ist fatal.
Grenzüberschreitende Perspektive
Eine Gruppe mit zwei Standorten sollte ihre Bankverbindungen so planen, dass jede Einheit dort ihr Konto führt, wo sich ihre Zuflüsse am leichtesten erklären lassen. Die Schweizer Stiftung oder AG, die die Erlöse aus dem Token-Verkauf erhält und das Treasury umwandelt, führt ihr Konto in der Schweiz bei einer Spezial- oder Kantonalbank, die solche Flüsse schon gesehen hat. Die Singapurer Gesellschaft, die Dienstleistungsentgelte von den Schweizer Einheiten erhält und Gehälter in Singapur zahlt, führt ihr Konto in Singapur bei einer lokalen Bank, die eine regulierte Mutter und planbares Fiatgeld sieht. Keine Einheit sollte die Flüsse der anderen über ihr Konto leiten. Eine Gruppe, die diese Aufteilung einhält, eröffnet beide Konten innerhalb eines Quartals und behält sie. Eine Gruppe, die ihre Treasury-Umwandlungen in Singapur abwickeln will, verbringt ein Jahr ohne Konto.
Nur zur allgemeinen Information. Dieser Artikel ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Er gibt die Rechtslage zum Stand Oktober 2026 wieder.