Die Aufsichtsarchitektur: MAS, Banking Act, SFA, FAA und FSMA – Zusammenfassung

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Die am 1. Januar 1971 gegründete Monetary Authority of Singapore übernahm nach und nach die Aufsicht über Versicherungen, Wertpapiere und die Währungsausgabe. Heute ist sie Zentralbank und integrierte Aufsichtsbehörde zugleich, und eine gesetzliche Regel gibt der Solidität und dem Ruf des Finanzplatzes Vorrang vor seinem Wachstum. Der Banking Act 1970 lizenziert Full Banks, Wholesale Banks, Merchant Banks und Digitalbanken und schützt Kundeninformationen nach Section 47. Ein eigenes Regime für das Private Banking enthält er nicht. Dieses wird durch das Zusammenspiel von Banking Act, Securities and Futures Act, Financial Advisers Act und den Notices zur Geldwäschebekämpfung reguliert. Der Securities and Futures Act verlangt für sieben regulierte Tätigkeiten eine CMS-Lizenz. Er ahndet Marktmissbrauch mit strafrechtlichen und zivilrechtlichen Sanktionen und unterscheidet Privatanleger, Accredited Investors und institutionelle Anleger, seit 2019 mit einem Opt-in-Verfahren für Accredited Investors. Der Financial Advisers Act regelt die Beratung zu Anlageprodukten und Lebensversicherungen durch lizenzierte und befreite Berater und deren bestellte Vertreter. Der Financial Services and Markets Act 2022 ergänzt sektorübergreifende Befugnisse zu Tätigkeitsverboten, Technologierisiken, Geldwäschebekämpfung und Anbietern von Digital-Token-Dienstleistungen. Die seit September 2021 wirksamen Leitlinien zur individuellen Verantwortlichkeit machen Senior Managers zusammen mit den Eignungskriterien (Fit and Proper) und den Tätigkeitsverboten des FSMA für die Systeme in ihrem Zuständigkeitsbereich verantwortlich. Das haben die Durchsetzungsmaßnahmen vom Juli 2025 gezeigt.

Nur zur allgemeinen Information. Dieser Artikel ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Er gibt die Rechtslage zum Stand Oktober 2026 wieder.