Die Zusammenbrüche von 2020: Hin Leong, Agritrade und ZenRock – Vergleich mit Genf

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Eine Krise, zwei Orte

Die Betrugsfälle von 2020 ereigneten sich in Singapur und Dubai, ihre Kosten trugen aber Banken an mehreren Finanzplätzen, darunter Genf. Der Genfer Band verzeichnet den Rückzug von ABN Amro aus der Handelsfinanzierung, die Schließung der Singapurer Einheit für Rohstofffinanzierung der Société Générale und die Auflösung eines Teams für Handelsfinanzierung der BNP Paribas in der Schweiz. ZenRock selbst unterhielt ein Büro in Genf. Die Genfer Bank BCP verfolgte ihren Verlust in Singapur durch zwei Instanzen ohne Erfolg. Auch die Banque Cantonale de Genève gehörte zu den Banken, deren Ansprüche aus den Zusammenbrüchen vor den Singapurer Gerichten scheiterten. Für Genf ging es bei diesen Fällen also um ausländische Urteile über inländische Verluste.¹

Zwei Arten der Reaktion

Die Reaktionen der beiden Finanzplätze ähnelten sich im Inhalt und unterschieden sich in der Form. In Singapur handelten Behörden und Banken gemeinsam. MAS, Enterprise Singapore und ACRA unterstützten den Branchenkodex, die MAS behielt sich vor, in der Aufsicht auf ihn zurückzugreifen, und der Bankenverband baute ein gemeinsames Register auf. In der Schweiz veröffentlichte die Swiss Trading and Shipping Association im Oktober 2021 einen Leitfaden, den zehn Banken nach einjähriger Arbeit erstellt hatten und der ausdrücklich freiwillig war. Der Leitfaden empfiehlt den Banken, keine Ringgeschäfte zu finanzieren, die der Liquiditätsbeschaffung dienen, Konnossemente stichprobenartig zu prüfen, Schiffsbewegungen zu verfolgen und Konnossementskopien nicht mehr zu finanzieren, wenn seit der Verschiffung mehr als zehn Tage vergangen sind, bei Rohöl dreißig Tage. Die Schweizer Handelsfinanzierung unterliegt weiterhin den allgemeinen Regeln der Bankenaufsicht, einen besonderen aufsichtsrechtlichen Standard für den Sektor gibt es nicht.²

Was der Vergleich zeigt

In der Antwort Singapurs zeigt sich ein Staat, der den Ruf seiner Märkte als öffentliches Gut betrachtet und bereit ist, den Markt zu dessen Verteidigung zu organisieren. Das Register ist eine gemeinsame Infrastruktur, die keine einzelne Bank aufgebaut hätte, und die Behörden haben es von der Pilotphase an unterstützt. Die Antwort Genfs spiegelt einen Markt wider, in dem private Verbände die Standards setzen und der Staat nur über das allgemeine Bankenrecht eingreift. Beide Ansätze beruhen auf derselben Einsicht, die der Genfer Band für die eigene Geschichte formuliert: Dokumentäres Vertrauen ist nur so viel wert wie die Prüfung, auf der es beruht. Der Unterschied liegt darin, dass Singapur als Ort, an dem sich die Betrugsfälle ereigneten und an dem seine Gerichte über sie urteilten, mehr zu verlieren hatte und deshalb schneller handelte. Hongkong und Dubai, wo es zu ähnlichen Betrugsfällen kam, haben im von diesem Buch erfassten Zeitraum kein vergleichbares Register entwickelt.³

Anmerkungen

1. Ressos, Genève, place financière internationale, partie H, chapitre II, section « Les banques : pertes, retraits, fermetures », zum Rückzug von ABN Amro, zur Schließung der Singapurer Einheit der Société Générale und zur Auflösung des Schweizer Teams für Handelsfinanzierung der BNP Paribas – GTR, 7. Juni 2024 (a. a. O.): Banque Cantonale de Genève und UniCredit gehörten zu den in Rechtsstreitigkeiten aus den Zusammenbrüchen unterlegenen Banken, während Standard Chartered, OCBC und Crédit Agricole obsiegten. ↩
2. GTR, 3. November 2021 (a. a. O.): Leitfaden der STSA, Ende Oktober 2021 veröffentlicht, von zehn Schweizer Banken für Rohstoff- und Handelsfinanzierung nach einjähriger Arbeit fertiggestellt; nicht verbindlich; keine Finanzierung von Ringgeschäften, die der Liquiditätsbeschaffung dienen; stichprobenartige Prüfung von Konnossementen; Verfolgung der Schiffe; keine Finanzierung von Kopien, die älter als 10 Tage ab Verschiffung sind, bei Rohöl 30 Tage; zu den beteiligten Banken gehören BCP, Credit Suisse, ING, Société Générale, UniCredit und UBS – Ressos, Genève, place financière internationale, partie H, chapitre II, section « Genève après 2020 »: In der Schweiz fällt die Handelsfinanzierung ohne besondere Regeln unter die allgemeine Bankenaufsicht, während die Singapurer Behörden die Anforderungen nach den Skandalen verschärften. ↩
3. Kein vergleichbares gemeinsames Register gegen Doppelfinanzierung in Hongkong oder Dubai, Stand September 2026. ↩
4. Quellen wie in den vorangehenden Fußnoten dieses Kapitels angegeben, insbesondere Wikipedia, „Hin Leong“ (abgerufen im November 2026); Singapore Police Force, 2. Dezember 2025; GTR, 18. November 2024, 17. Juli 2026, 8. September 2025, 1. Dezember 2020, 26. Juni 2023 und 11. Mai 2022. ↩

Nur zur allgemeinen Information. Dieser Artikel ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Er gibt die Rechtslage zum Stand Oktober 2026 wieder.