Was ein DPT-Lizenznehmer aus dem Fall mitnehmen sollte
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Der Bericht des Ausschusses und die Sanktionen von 2025 bestimmen den Maßstab, den die MAS heute an jedes beaufsichtigte Institut anlegt, auch an DPT-Lizenznehmer. Sechs Punkte lassen sich unmittelbar übertragen.
Die Vermögensherkunft muss durch unabhängige Nachweise bestätigt werden, und der Umfang der Bestätigung muss dem Risiko entsprechen. Eine Erklärung und die eigenen Abschlüsse einer Gesellschaft sind keine Bestätigung. Steuererklärungen, von unabhängigen Prüfern testierte Abschlüsse, Kontoauszüge beaufsichtigter Banken, Kaufverträge und behördliche Einreichungen sind es.
Dokumente aus Hochrisiko-Rechtsordnungen müssen auf ihre Echtheit geprüft werden. Die Angeklagten verwendeten gefälschte chinesische Steuerunterlagen und Bankreferenzen. Banken, die die Dokumente bei den ausstellenden Stellen überprüft hätten, hätten die Fälschung entdeckt. Ein DPT-Lizenznehmer, der Firmenkunden aus solchen Rechtsordnungen aufnimmt, sollte ein Prüfverfahren für jedes Dokument haben, das in der Akte Gewicht trägt.
Mehrere Staatsangehörigkeiten und eine kürzlich durch Investition erworbene Staatsbürgerschaft sind Risikoindikatoren, die einer Erklärung bedürfen. Der Ausschuss hat nicht gesagt, dass solche Kunden abzulehnen sind. Er hat festgestellt, dass die Kombination aus neuem Pass, schwacher Verbindung zum Passstaat und angegebenem Vermögen aus einer risikoreicheren Branche eine verstärkte Sorgfaltsprüfung in einer Tiefe erfordert, die nicht angewandt wurde.
Warnsignalen muss nachgegangen und dieses Nachgehen dokumentiert werden. Mehrere Banken hatten zu den Konten der Angeklagten Alarme ausgelöst und sie mit unzureichender Begründung geschlossen. Die MAS führte in ihren Sanktionen die Qualität der Alarmbearbeitung als Verstoß an.
Informationen müssen zusammengeführt werden. Innerhalb eines Unternehmens müssen das Onboarding-Team, das Überwachungsteam und die Relationship Manager teilen, was sie wissen. Zwischen Unternehmen gibt es für Banken inzwischen die Plattform COSMIC, und die MAS hat eine mögliche Ausweitung signalisiert. Ein DPT-Lizenznehmer, der noch nicht teilnimmt, sollte sich darauf vorbereiten.
Ausstiegsentscheidungen müssen getroffen und umgesetzt werden. Mehrere Institute hatten einen Kunden als zu riskant eingestuft und dann Monate gebraucht, um das Konto zu schließen. In dieser Zeit flossen die Mittel weiter. Nach dem seit 2025 anerkannten Standard wird eine Ausstiegsentscheidung innerhalb einer kurzen, festen Frist umgesetzt, und die Mittel gehen nur auf das Ursprungskonto zurück.
Perspektive Singapur
Man wird Sie am Maßstab einer Bank messen, die den Ausschussbericht von 2024 gelesen hat, auch wenn Ihr Geschäft eine DPT-Börse mit einem Bruchteil der Ressourcen einer Bank ist. Praktisch empfiehlt es sich, die Feststellungen des Ausschusses als Checkliste für das eigene Onboarding und die eigene Überwachung zu nutzen, zu dokumentieren, wo Ihre Kontrollen den Standard erfüllen, und der MAS zeigen zu können, dass Sie dies getan haben, bevor ein Prüfer danach fragt. Unternehmen, die den Bericht als reine Bankenangelegenheit behandelt haben, mussten feststellen, dass die MAS das anders sieht.
Nur zur allgemeinen Information. Dieser Artikel ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Er gibt die Rechtslage zum Stand Oktober 2026 wieder.