Umsetzung der Travel Rule

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Beide Standorte verpflichten Finanzintermediäre, bei Kryptotransfers Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem zu übermitteln. Beide erstrecken diese Pflicht auf Transfers von und zu Unhosted Wallets, wenn auch auf unterschiedliche Weise. Die Schweiz verlangt bei Transfers von oder zu Unhosted Wallets die Identifizierung des Wallet-Inhabers und einen Nachweis der Verfügungsmacht und wendet Art. 10 GwV-FINMA ohne Schwellenwert an. Die singapurische PSN02 verlangt für Werttransfers vollständige Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem, unterhalb von 1.500 S$ reduzierte Angaben, und für Unhosted Wallets risikobasierte Maßnahmen.¹ Das praktische Problem ist das sogenannte Sunrise-Problem: Eine Gegenpartei in einem Land ohne Travel Rule kann die Daten weder empfangen noch senden. Die Checkliste geht davon aus, dass das Unternehmen eines der branchenüblichen Nachrichtenprotokolle verwendet und Gegenparteien ohne ein solches Protokoll als höheres Risiko behandelt.

Checkliste

Das Nachrichtenprotokoll oder den Anbieter auswählen (TRP/OpenVASP, Notabene, Sumsub, Sygna oder Gleichwertiges) und die darüber erreichbaren Gegenparteien dokumentieren.
Den übermittelten Datensatz festlegen: Name des Auftraggebers, Konto- oder Wallet-Kennung, Adresse oder nationale Identifikationsnummer oder Geburtsdatum und -ort; Name und Wallet-Kennung des Begünstigten.
Das Verfahren für ausgehende Transfers an Gegenparteien festlegen, die die Daten nicht empfangen können: sperren, als Unhosted Wallet behandeln oder nach vertiefter Prüfung zulassen.
Das Verfahren für eingehende Transfers mit fehlenden oder unvollständigen Daten festlegen: zurückhalten, zurücksenden, nachfordern oder mit Dokumentation annehmen.
Das Verfahren für Unhosted Wallets festlegen: Nachweis der Verfügungsmacht des Kunden durch eine signierte Nachricht oder eine Mikrotransaktion, Identifizierung der Gegenpartei, wenn es sich um einen Dritten handelt, Risikobewertung, Limits.
Den Prozess der Sorgfaltsprüfung von Gegenparteien aufbauen: Lizenzstatus des Gegenpartei-VASP, Land, Bestätigung des Geldwäschereiprogramms, Sanktionsrisiko, Aktualisierungsrhythmus.
Die Schweizer und singapurischen Schwellenwerte in einem einheitlichen operativen Regelwerk zusammenführen und, wo möglich, gruppenweit die strengere Regel anwenden.
Die datenschutzrechtliche Grundlage für die Übermittlung personenbezogener Daten an ausländische Gegenparteien dokumentieren (Art. 16 ff. DSG in der Schweiz; Transfer Limitation Obligation nach dem PDPA in Singapur).
Die Umsetzung mit Probetransfers in beide Richtungen und mit einer Gegenpartei testen, die ein anderes Protokoll verwendet.
Das Operations-Team zum manuellen Ausweichverfahren und zum Eskalationsweg schulen.
Die Umsetzung der SRO oder der MAS im Rahmen der Geldwäschereiprüfung berichten.

Anmerkungen

GwV-FINMA Art. 10; FINMA-Aufsichtsmitteilung 02/2019 vom 26. August 2019 zum Zahlungsverkehr auf der Blockchain; MAS Notice PSN02, Randnummern zu Werttransfers; siehe Teil F, Kapitel IV und Teil L, Kapitel III. ↩

Nur zur allgemeinen Information. Dieser Artikel ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Er gibt die Rechtslage zum Stand Oktober 2026 wieder.

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Dr. Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Ich bin Of Counsel bei KGP Legal LLC in Singapur. Dort betreue ich eine weltweite Mandantschaft aus erfolgreichen Unternehmern und ihren Familien, unabhängigen Vermögensverwaltern, Rohstoffhandelshäusern und weiteren Unternehmenskunden. Ich bin Rechtsanwalt (Deutschland und Schweiz) und zudem als Solicitor in England & Wales und in Hongkong zugelassen. Meine Zeit teile ich zwischen Zug in der Schweiz, Singapur und Hongkong auf. Seit 2017 habe ich internationale Mandanten in mehr als 700 Projekten zu Kryptowerten und Digital Assets beraten. Außerdem verfüge ich über umfangreiche Erfahrung mit grenzüberschreitenden Gerichts- und Schiedsverfahren in Singapur, Hongkong und weiteren Märkten in Südostasien und Greater China.

Ich bin an den wichtigsten Finanzplätzen in Südostasien, im Nahen Osten und in der Schweiz tätig, mit besonderem Schwerpunkt auf Vermögensschutz, internationaler Steuer- und Nachlassplanung sowie Trusts, Gesellschaftsverwaltung und weiteren Treuhanddienstleistungen. Mein Anspruch ist es, als Berater ihres Vertrauens eng mit meinen Mandanten zusammenzuarbeiten und ihnen zu helfen, ihre geschäftlichen Ziele zu erreichen.

Die gesamte Beratung zu singapurischem Recht erfolgt über KGP Legal LLC, eine etablierte und ordnungsgemäß zugelassene Kanzlei von Singapore Advocates and Solicitors.

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