Zusammenspiel mit der Schweizer Aufsicht
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Eine schweizerisch-singapurische Gruppe wird auf beiden Seiten von Aufsichtsbehörden beaufsichtigt, die miteinander reden. FINMA und MAS tauschen Informationen nach dem IOSCO Multilateral Memorandum of Understanding und dem bilateralen Fintech-Kooperationsabkommen aus, unter den Vertraulichkeitsvoraussetzungen des Art. 42 FINMAG und der entsprechenden singapurischen Vorschriften (siehe Kapitel II). Eine Maßnahme in Singapur wird der FINMA bekannt und fließt in ihre Beurteilung ein, ob die Schweizer Gesellschaft Gewähr für eine einwandfreie Geschäftstätigkeit bietet. Umgekehrt fließt eine SRO-Sanktion in der Schweiz in die Prüfung der MAS ein, ob die singapurischen Verantwortlichen der Gruppe fit and proper sind. Eine Gruppe sollte Durchsetzungsverfahren bei beiden Behörden deshalb als eine einzige Angelegenheit mit einer einheitlichen Sachverhaltsdarstellung führen. Widersprüche zwischen dem, was der MAS, und dem, was der FINMA mitgeteilt wurde, sind auf beiden Seiten schon für sich ein Sanktionsgrund.
Mandantenfrage
„Die MAS hat gegen unsere singapurische Tochter wegen Mängeln bei der Geldwäschebekämpfung eine Composition verhängt. Müssen wir das der FINMA melden?“ Ist die Schweizer Gesellschaft von der FINMA bewilligt, muss sie nach Art. 29 Abs. 2 FINMAG Vorkommnisse, die für die Aufsicht von wesentlicher Bedeutung sind, unverzüglich melden. Eine Sanktion gegen eine Konzerngesellschaft wegen Compliance-Mängeln im selben Geschäftsbereich ist ein solches Vorkommnis. Untersteht die Schweizer Gesellschaft nur einer SRO, enthalten deren Reglemente eine ähnliche Pflicht. Über die Pflicht hinaus lautet der praktische Rat, die FINMA oder die SRO zu informieren, bevor sie es von der MAS erfährt, und zu erläutern, was gruppenweit behoben wurde. Eine Aufsichtsbehörde, die von einer ausländischen Sanktion über ihr Gegenüber erfährt, zieht ihre eigenen Schlüsse über die Transparenz der Gruppe.
Nur zur allgemeinen Information. Dieser Artikel ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Er gibt die Rechtslage zum Stand Oktober 2026 wieder.